Aktualisiert am 21. Oktober 2026. Autor: Gambling Soft Team.
Kurz gesagt: KYC- und AML-Software für ein Online-Casino besteht aus zwei Teilen, die zusammenarbeiten. Die Casino-Plattform führt die Spielerkonten, die Kasse, die Anti-Fraud-Regeln und die Auszahlungswarteschlange; ein separater KYC-Anbieter (Sumsub, Veriff und ähnliche Dienste, hier nur als Beispiele genannt) prüft Ausweise, Selfies und Sanktionslisten. Bei Gambling Soft kostet die Plattform ab $7,500 und enthält Anti-Fraud, PIN-Codes und Gutscheine, automatische und manuelle Auszahlungen sowie Mitarbeiterrollen im Admin-Panel; der KYC-Anbieter wird als externer Dienst angebunden, seine Einrichtung besprechen wir in der Demo. Eine einzelne Identitätsprüfung kostet typischerweise $0.5 bis $2 (Branchenschätzungen nach startonlinecasino.net und seo.casino, Stand Oktober 2026). Wie streng geprüft werden muss, entscheidet die Lizenz: Eine Anjouan-Lizenz mit Firmengründung kostet $28,000, Curacao $75,000, und beide verlangen eine schriftliche AML-Richtlinie. Unsere Preise stehen auf der Seite Preise für Online-Casino-Software 2026; alles, was als typisch oder als Branchenschätzung markiert ist, klären Sie bitte mit Ihrem Regulator.
Was KYC und AML für ein Online-Casino bedeuten
KYC (Know Your Customer) beantwortet die Frage „wer ist dieser Spieler“: Name, Geburtsdatum, Adresse, ob die Person volljährig ist und aus ihrem Land spielen darf. AML (Anti-Money-Laundering, Geldwäscheprävention) beantwortet die Frage „woher kommt das Geld und wohin geht es“: Einzahlungsmuster, Herkunft der Mittel, Sanktions- und PEP-Listen (politisch exponierte Personen) und Meldungen verdächtiger Aktivitäten an die Behörden. Geld kann eingezahlt werden, durch ein paar Wetten laufen und als „Gewinn“ wieder herauskommen. Deshalb behandeln Regulatoren Casinos als Verpflichtete im Sinne des Geldwäscherechts.
In der Praxis wird nicht einmal bei der Registrierung geprüft, sondern an mehreren Punkten im Leben eines Spielerkontos. Die Tabelle zeigt einen typischen Aufbau am Markt (typisch, klären Sie die Details für Ihre Lizenz mit dem Regulator).
| Phase | Was geprüft wird | Wann |
|---|---|---|
| Registrierung | E-Mail oder Telefon, Altersangabe, Land nach IP, doppelte Konten, Sanktions- und PEP-Abgleich nach Namen | Bei der Anmeldung, automatisch |
| Basis-KYC | Ausweisdokument (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) und Selfie mit Liveness-Check | Vor der ersten Auszahlung oder ab einer Einzahlungsschwelle, je nach Lizenz |
| Adressprüfung | Adressnachweis nicht älter als 3 Monate: Nebenkostenabrechnung oder Kontoauszug | Zusammen mit dem Basis-KYC oder ab einer höheren Schwelle |
| Prüfung der Zahlungsmethode | Karte oder Wallet gehören dem Spieler: maskiertes Kartenfoto, Nachweis über die Wallet | Vor einer Auszahlung auf eine Methode, die nicht für Einzahlungen genutzt wurde |
| Verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD) | Herkunft der Mittel und des Vermögens: Gehaltsnachweise, Steuerbescheide, Kontoauszüge | Große Ein- oder Auszahlungen, PEP-Treffer, ungewöhnliches Muster |
| Laufende Überwachung | Ein- und Auszahlungsmuster, Bonusmissbrauch, Mehrfachkonten, wiederholter Sanktionsabgleich | Ständig, mit manueller Prüfung der Warnungen |
Was die Lizenz verlangt
Die Software entscheidet nicht, was geprüft wird; das legen die Lizenz und Ihre eigene Risikobewertung fest. Die Plattform muss die Regeln nur umsetzen können: Auszahlungen anhalten, Konten markieren, Daten speichern, Mitarbeitern unterschiedliche Rechte geben. Die Tabelle fasst die typischen Anforderungen zusammen (typisch, maßgeblich sind die aktuellen Regeln Ihres Regulators).
| Lizenz | Typische KYC/AML-Anforderungen | Preis bei Gambling Soft |
|---|---|---|
| Anjouan | Schriftliche AML/KYC-Richtlinie, Identitätsprüfung mindestens vor Auszahlungen, Aufbewahrung der Unterlagen | $28,000 mit Firmengründung |
| Curacao | AML/KYC-Richtlinie, Compliance-Beauftragter, Meldungen an die FIU, Identitätsprüfung und Aufbewahrung | $75,000 mit Firmengründung ($70,000 mit dem Paket Casino + Betting Premium) |
| Regulierte EU-Märkte | Sorgfaltspflichten ab Transaktionen von EUR 2,000 nach den EU-Geldwäscheregeln, oft strengere nationale Vorgaben, Prüfung häufig schon bei der Registrierung | Nationale Lizenzen sind nicht Teil unserer Pakete |
Alle Lizenzen, die wir mit Firmengründung anbieten, finden Sie in der Liste der Glücksspiellizenzen. Details zum günstigsten Weg stehen im Artikel Anjouan-Lizenz: Kosten 2026.
Was die Plattform übernimmt und was der KYC-Anbieter
Die Arbeit verteilt sich auf zwei Systeme. Bei der Gambling Soft Plattform gehören die Punkte in der Spalte „Casino-Plattform“ zur Software. Der KYC-Anbieter wird als externer Dienst angebunden. Welcher Anbieter und welcher Ablauf zu Ihrem Projekt passt, besprechen wir in der Demo.
| Aufgabe | Casino-Plattform (Gambling Soft) | Externer KYC-Anbieter |
|---|---|---|
| Spielerkonto, Guthaben, Transaktionsverlauf | Ja | Nein |
| Anti-Fraud-Regeln und DDoS-Schutz | Ja, in jeder Plattform enthalten | Manche Anbieter bieten Geräte- und Betrugsscoring als kostenpflichtige Option |
| Kontrolle der Auszahlungen | Automatische und manuelle Auszahlungen: Sie legen fest, welche Auszahlungen automatisch durchgehen und welche auf einen Manager warten | Nein |
| Zugriff für Mitarbeiter | Rollen im Admin-Panel: Support, Finanzen und Compliance sehen nur ihren Bereich | Eigener Zugang zum Dashboard des Anbieters |
| Prüfung von Ausweis und Selfie | Nein, über den angebundenen Anbieter | Ja, das ist seine Kernaufgabe |
| Abgleich mit Sanktions- und PEP-Listen | Nein, über den angebundenen Anbieter | Ja, bei der Anmeldung und wiederholt |
| PIN-Codes und Gutscheine | Ja | Nein |
Der Vorteil dieser Aufteilung: Den KYC-Anbieter können Sie wechseln, ohne die Plattform anzufassen. Wenn ein Regulator strengere Prüfungen verlangt oder ein Anbieter in Ihrem Zielmarkt schwach ist, ändert sich nur die Anbindung, nicht das Casino. Welche Funktionen in welchem Paket stecken, sehen Sie auf der Seite Funktionen der Plattform.
Reihenfolge der Prüfungen: 8 Schritte
So sieht ein typischer Ablauf aus, den viele Betreiber für eine Offshore-Lizenz verwenden. Die Schwellenwerte setzen Sie selbst nach Ihrer Lizenz und Ihrer Risikobewertung.
- Registrierung: E-Mail oder Telefon bestätigen, Land nach IP prüfen, Spieler aus gesperrten Ländern gar nicht erst zulassen.
- Automatischer Namensabgleich mit Sanktions- und PEP-Listen direkt nach der Anmeldung.
- Anti-Fraud-Regeln auf der Plattform: doppelte Konten, gleiche Geräte, auffällige Bonusnutzung.
- Einzahlungsschwelle festlegen, ab der ein Basis-KYC verlangt wird.
- Basis-KYC spätestens vor der ersten Auszahlung: Ausweis und Selfie über den KYC-Anbieter.
- Prüfung der Zahlungsmethode, wenn auf eine andere Methode ausgezahlt werden soll als eingezahlt wurde.
- Verstärkte Prüfung (EDD) bei großen Beträgen, PEP-Treffern oder ungewöhnlichen Mustern; die Auszahlung wartet auf einen Manager.
- Laufende Überwachung und Aufbewahrung aller Unterlagen so lange, wie Ihre Lizenz es verlangt.
Die Schritte 1, 3, 4 und 7 steuern Sie im Admin-Panel der Plattform über Regeln und manuelle Auszahlungen. Die Schritte 2, 5 und 6 laufen über den KYC-Anbieter. Schritt 8 ist eine Pflicht des Betreibers: Die Plattform speichert die Daten, die Richtlinie dazu schreiben Sie oder Ihr Compliance-Beauftragter.
Was KYC und AML kosten
Die Kosten bestehen aus einmaligen Posten (Plattform, Lizenz) und laufenden Posten (Prüfungen, Personal). Unsere Preise stammen von der Seite Preise, alle anderen Beträge sind Branchenschätzungen und hängen vom Anbieter und vom Volumen ab.
| Posten | Betrag | Quelle |
|---|---|---|
| Casino-Plattform mit Anti-Fraud, Auszahlungskontrolle und Mitarbeiterrollen | ab $7,500 einmalig (Casino Lite), Casino Pro $15,000 | Gambling Soft, Preisliste |
| Lizenz Anjouan mit Firmengründung | $28,000 | Gambling Soft, Preisliste |
| Lizenz Curacao mit Firmengründung | $75,000 ($70,000 mit Casino + Betting Premium) | Gambling Soft, Preisliste |
| Eine Identitätsprüfung (Ausweis und Selfie) | etwa $0.5 bis $2 pro Prüfung | Branchenschätzungen (startonlinecasino.net, seo.casino), Oktober 2026 |
| Compliance-Beauftragter, AML-Richtlinie, Schulungen | abhängig von Markt und Lizenz | nicht Teil unserer Pakete, Angebot beim Dienstleister einholen |
Ein Rechenbeispiel: Wenn im Monat 1,000 neue Spieler das Basis-KYC durchlaufen und eine Prüfung im Schnitt $1 kostet, zahlen Sie rund $1,000 im Monat an den KYC-Anbieter (Rechenbeispiel auf Basis der Branchenschätzung). Prüfen Sie erst vor der ersten Auszahlung statt bei jeder Registrierung, sinkt die Zahl der Prüfungen deutlich, weil ein Teil der Spieler nie eine Auszahlung beantragt. Ob dieser Ansatz erlaubt ist, bestimmt Ihre Lizenz.
8 typische Fehler bei KYC und AML
- Die AML-Richtlinie wird erst nach dem Start geschrieben. Der Regulator verlangt sie in der Regel schon beim Lizenzantrag.
- Alle Spieler werden schon bei der Registrierung voll geprüft, obwohl die Lizenz das nicht verlangt. Das kostet Geld und senkt die Zahl der Anmeldungen.
- Umgekehrt: Auszahlungen laufen automatisch ohne jede Schwelle. Große Beträge sollten immer auf einen Manager warten.
- Länder werden nicht nach IP gesperrt, obwohl die Lizenz sie ausschließt.
- Der Support sieht Finanzdaten und Ausweisdokumente, weil keine Rollen eingerichtet sind.
- Auszahlungen auf eine andere Karte oder Wallet als bei der Einzahlung werden ohne Nachweis freigegeben.
- Unterlagen werden nicht so lange aufbewahrt, wie die Lizenz es verlangt.
- Der KYC-Anbieter wird nur nach dem Preis pro Prüfung gewählt, ohne zu prüfen, ob er die Dokumente Ihrer Zielmärkte gut erkennt.
Die meisten dieser Fehler sind keine Frage der Software, sondern der Einstellungen. Deshalb gehen wir die Regeln für Auszahlungen, Rollen und gesperrte Länder beim Start gemeinsam mit Ihnen durch.
So richten Sie KYC und AML mit Gambling Soft ein
Der Ablauf hat drei Schritte. Erstens zeigen wir in der Demo das Admin-Panel: Anti-Fraud-Regeln, automatische und manuelle Auszahlungen, Rollen der Mitarbeiter. Zweitens wählen Sie das Paket und die Lizenz; der KYC-Anbieter und sein Ablauf werden dabei abgestimmt. Drittens startet das Casino in 7 Werktagen, die Zahlung ist in drei Etappen aufgeteilt, und für die Software gilt eine Garantie von 12 Monaten. Wie andere Anbieter Plattform, Preise und Start lösen, zeigt der Überblick Casino-Software-Anbieter im Vergleich 2026.
Zahlungsanbieter prüfen Ihr KYC oft selbst, bevor sie ein Konto für das Casino eröffnen. Welche Zahlungslösungen und Kryptowährungen wir anbinden, sehen Sie auf der Seite Zahlungslösungen. Wie sich das Gesamtbudget zusammensetzt, steht auf der Seite Preise: Pakete ab $7,500, der Quellcode der Plattform unter einer unbefristeten Lizenz kostet $19,000.
Welche Pakete KYC-Werkzeuge und ein Partnerprogramm enthalten
Anti-Fraud, Auszahlungskontrolle und Mitarbeiterrollen sind in jeder Plattform enthalten, auch im günstigsten Paket Casino Lite ab $7,500. Ein Partnerprogramm (Affiliate-System) für die Gewinnung von Spielern über Partner ist ab dem Paket Casino Pro für $15,000 enthalten, Casino Lite enthält es nicht. Für Projekte mit Sportwetten gibt es Casino + Betting Pro für $25,000 und Casino + Betting Premium für $59,000. Fragen zum eigenen Projekt beantworten wir über die Seite Kontakte.
Häufige Fragen
Ist KYC in der Gambling Soft Plattform enthalten?
Die Plattform enthält Anti-Fraud, automatische und manuelle Auszahlungen, PIN-Codes, Gutscheine und Mitarbeiterrollen. Die Prüfung von Ausweis, Selfie und Sanktionslisten übernimmt ein externer KYC-Anbieter, der an die Plattform angebunden wird. Die Plattform kostet ab $7,500.
Was kostet eine KYC-Prüfung pro Spieler?
Nach Branchenschätzungen (startonlinecasino.net, seo.casino, Oktober 2026) etwa $0.5 bis $2 pro Identitätsprüfung, abhängig vom Anbieter und vom Volumen. Bei 1,000 Prüfungen im Monat und $1 pro Prüfung sind das rund $1,000 im Monat.
Muss jeder Spieler schon bei der Registrierung geprüft werden?
Das hängt von der Lizenz ab. Bei Offshore-Lizenzen wie Anjouan oder Curacao reicht oft eine Prüfung vor der ersten Auszahlung oder ab einer Einzahlungsschwelle. Regulierte EU-Märkte verlangen häufig eine Prüfung schon bei der Anmeldung. Klären Sie die Regel mit Ihrem Regulator.
Welche Lizenz ist bei KYC und AML am einfachsten?
Anjouan gilt als günstiger Einstieg: mit Firmengründung $28,000, verlangt wird eine schriftliche AML/KYC-Richtlinie. Curacao kostet mit Firmengründung $75,000 und verlangt zusätzlich einen Compliance-Beauftragten und Meldungen an die FIU.
Wie schnell ist das Casino mit KYC startklar?
Das Casino startet in 7 Werktagen. Die Anbindung des KYC-Anbieters hängt zusätzlich von dessen Prüfung Ihres Unternehmens ab. Auf die Software gibt es 12 Monate Garantie.