# KYC y AML en un casino online en 2026: qué hace la plataforma, qué exige la licencia, verificaciones típicas y costes URL: https://gambling-soft.com/blog-es/kyc-aml-casino-online/ Updated: 31 October 2026 Publisher: Gambling Soft (https://gambling-soft.com/) Actualizado el 29 de septiembre de 2026. Autor: equipo de Gambling Soft. **Respuesta corta:** el KYC y el AML de un casino online funcionan con dos sistemas. La plataforma del casino gestiona las cuentas de jugadores, la caja, las reglas antifraude y la cola de retiros. Un proveedor KYC externo (Sumsub, Veriff y similares, citados solo como ejemplo) verifica documentos, selfies y listas de sanciones. En Gambling Soft la plataforma cuesta desde **$7,500** e incluye antifraude, códigos PIN y vales, retiros automáticos y manuales y roles de personal en el panel de administración; el proveedor KYC se conecta como servicio externo y la integración se acuerda en la demo. Una verificación de identidad suele costar **entre $0.5 y $2** (estimaciones del sector). La licencia marca el nivel de exigencia: Anjouan con registro de empresa cuesta $28,000, Curazao $75,000, y ambas piden una política AML por escrito. Nuestros precios están en la [página de precios](https://gambling-soft.com/precios/); lo marcado como típico o como estimación del sector debe confirmarse con su regulador. ## Qué significan KYC y AML en un casino online El KYC (know your customer, conozca a su cliente) responde a quién es el jugador: nombre, fecha de nacimiento, domicilio, si es mayor de edad y si puede jugar desde su país. El AML (anti-money laundering, prevención del blanqueo de capitales) responde a de dónde viene el dinero y adónde va: patrones de depósito, origen de fondos, listas de sanciones y de PEP (personas con responsabilidad pública) y comunicación de operaciones sospechosas a las autoridades. El dinero puede entrar, pasar por unas apuestas y salir como «ganancia»: por eso el casino es sujeto obligado. El jugador se revisa varias veces, no solo al registrarse. Esquema habitual del mercado (típico, confirme con el regulador): | Etapa | Qué se revisa | Cuándo | | --- | --- | --- | | Registro | Email o teléfono, declaración de edad, país por IP, cuentas duplicadas, cribado del nombre en listas de sanciones y PEP | Al registrarse, de forma automática | | KYC básico | Documento (pasaporte, DNI o carné de conducir) y selfie con prueba de vida (liveness) | Antes del primer retiro o al superar un umbral de depósitos, según la licencia | | Comprobación de domicilio | Justificante de menos de 3 meses: factura de suministros o extracto bancario | Junto con el KYC básico o en un umbral más alto | | Método de pago | La tarjeta o el monedero es del jugador: foto de la tarjeta con dígitos ocultos, titularidad del monedero | Antes de pagar a un método que no se usó para depositar | | Diligencia reforzada (EDD) | Origen de fondos y de patrimonio: nóminas, declaraciones de la renta, extractos | Depósitos o retiros grandes, coincidencia PEP, patrón inusual | | Seguimiento continuo | Patrones de depósitos y retiros, abuso de bonos, multicuentas, nuevo cribado de sanciones | Siempre, con revisión manual de alertas | ## Qué exige la licencia Qué se revisa lo decide la licencia, no el software. Las offshore fijan un mínimo y los mercados regulados van mucho más lejos. Resumen orientativo (típico, confirme con el regulador); vale el texto vigente. Nuestros precios de licencia incluyen el registro de la empresa y la solicitud, vea la [lista de licencias](https://gambling-soft.com/list-of-licenses/). | Jurisdicción | Licencia con Gambling Soft | Requisitos AML y KYC típicos | | --- | --- | --- | | Anjouan | $28,000 | Política AML/KYC escrita en la solicitud, un responsable de cumplimiento, verificación de identidad antes de los retiros, conservación de registros, control de edad y de países restringidos (típico, confirme con el regulador) | | Curazao | $75,000 ($70,000 con el paquete Premium) | Con el marco de licencias de 2024: política AML/CFT y evaluación de riesgos, oficial de cumplimiento (MLRO), KYC antes de retirar y por umbrales, comunicación de operaciones inusuales a la UIF local, formación del personal, registros durante varios años (típico, confirme con el regulador) | | Mercados regulados (Reino Unido, Malta, UE y similares) | Malta $70,000; otras licencias nacionales son proyectos aparte | En algunos mercados identidad y edad se verifican antes de depositar o jugar, diligencia debida por umbrales (la normativa de la UE usa EUR 2,000 para casinos), origen de fondos, controles de asequibilidad y juego responsable, auditorías del sistema AML (típico, confirme con el regulador) | Sobre las dos opciones offshore más habituales: [licencia de juego de Anjouan en 2026](https://gambling-soft.com/blog-es/licencia-de-juego-anjouan-2026/) y [licencia de juego de Curazao en 2026](https://gambling-soft.com/blog-es/licencia-de-juego-curazao-2026/). ## Qué hace la plataforma y qué hace el proveedor KYC La columna de la plataforma es parte del software de Gambling Soft; el proveedor KYC se conecta como servicio externo y se elige en la demo. | Tarea | Plataforma de casino (Gambling Soft) | Proveedor KYC externo | | --- | --- | --- | | Cuenta, saldo e historial del jugador | Sí | No | | Reglas antifraude y protección DDoS | Sí, en todas las plataformas | Algunos venden scoring de dispositivo y fraude como extra | | Control de pagos | Retiros automáticos y manuales: usted decide qué pasa solo y qué espera a un gestor | No | | Acceso del personal | Roles en el panel: pagos, soporte y propietario ven cosas distintas | Panel propio para el equipo de cumplimiento | | Códigos PIN y vales | Sí, desde el panel de administración | No | | Documento, selfie, liveness | No, lo hace el proveedor | Sí | | Sanciones, PEP y prensa negativa | No, lo hace el proveedor | Sí, a menudo con cribado periódico | | Almacenamiento de documentos | Depende de la integración elegida | Normalmente en el proveedor, según sus condiciones de protección de datos | | Política AML y comunicaciones a la UIF | No, es tarea del operador | No, el proveedor aporta datos; el operador decide y comunica | La última fila es la que se olvida. La obligación legal es de la empresa licenciada: la plataforma retiene el pago, el proveedor verifica la identidad y una persona de cumplimiento decide y lo deja por escrito. ## Orden típico de las verificaciones Una secuencia que funciona para la mayoría de casinos con licencia offshore (típico, adáptela a su licencia y a su evaluación de riesgos): - En el registro: confirmar email o teléfono, bloquear países restringidos por IP, cribar el nombre en listas de sanciones y PEP. - En el primer depósito: registrar el método de pago; en cripto, guardar la dirección del monedero y la red. - Antes del primer retiro: pedir documento y selfie a través del proveedor KYC y mantener el retiro en modo manual hasta que se apruebe. - Si el retiro va a un método nuevo: pedir prueba de que es del jugador. - En el umbral fijado por su política AML: pedir justificante de domicilio y, para importes altos, origen de fondos. - Jugadores marcados (coincidencia PEP, alerta antifraude, patrón raro): diligencia reforzada y decisión escrita del oficial de cumplimiento. - De forma continua: volver a cribar la base de jugadores, revisar alertas cada semana y comunicar lo sospechoso como exija la licencia. - Conservar los registros el plazo que marque el regulador, normalmente varios años tras cerrar la cuenta. En el software esto funciona gracias a los retiros automáticos y manuales: lo pequeño de jugadores verificados sale solo, y los primeros retiros, importes altos y cuentas marcadas esperan a una persona en el panel. ## Cuánto cuestan el KYC y el AML Nuestros precios salen de la página de precios. Proveedor y personal son estimaciones del sector: pida presupuesto con su volumen previsto. | Partida | Importe | Fuente | | --- | --- | --- | | Plataforma con antifraude, control de pagos y roles | Desde $7,500 (paquete Casino Lite); casinos listos con código fuente de $8,500 a $47,500 | Precio de Gambling Soft | | Licencia con registro de empresa | Anjouan $28,000; Curazao $75,000 | Precio de Gambling Soft | | Verificación de identidad (documento y selfie) | $0.5 a $2 por verificación | Estimaciones del sector | | Cribado de sanciones y PEP | A menudo incluido, o unos céntimos por consulta | Estimaciones del sector | | Mínimo del proveedor | Muchos piden un mínimo mensual o un paquete prepago | Estimaciones del sector, varía según proveedor | | Oficial de cumplimiento (MLRO) | Sueldo interno o servicio externo con cuota mensual | Estimaciones del sector, depende del país | | Integración del proveedor KYC | Se trata en la demo, según proveedor y flujo | Presupuesto individual | La parte variable se calcula rápido: jugadores que llegan al primer retiro por precio de una verificación. Si 1,000 jugadores al mes llegan a retirar y cada verificación cuesta $1, son unos $1,000 al mes (cálculo de ejemplo con estimaciones del sector). Verificar cada registro en lugar de cada retiro multiplica la factura, porque la mayoría de registrados nunca retira. ## Errores frecuentes de los operadores - **Copiar la política AML de internet.** El regulador la contrasta con sus procesos reales. Si dice «EDD a partir de EUR 2,000» y nadie lo hace, es un incumplimiento. - **Verificar a todos al registrarse.** Paga por jugadores que nunca depositan y baja la conversión. La mayoría de esquemas offshore verifican antes del primer retiro. - **Retiros automáticos para todos desde el primer día.** Deje en manual los primeros retiros y los importes altos hasta conocer su tráfico. - **Un único usuario de administración para todo el equipo.** Sin roles no se sabe quién aprobó un retiro, y es justo lo que pregunta el auditor. - **Olvidarse de la cripto.** Los depósitos en cripto requieren el mismo KYC y muchos reguladores esperan cribado de monederos. Elija un proveedor que lo haga. - **Decisiones sin registro escrito.** Cada cuenta sospechosa bloqueada o aprobada necesita una nota: quién decidió, por qué y con qué datos. - **Tratar los códigos PIN y vales como efectivo anónimo.** El saldo de un vale pertenece a una cuenta y pasa los mismos controles al retirar. - **Elegir proveedor después del lanzamiento.** Los proveedores de pago y de juegos preguntan por el KYC en el alta; decídalo antes de pedir la licencia. ## Cómo montarlo con Gambling Soft Usted elige plataforma y licencia, emitimos la factura en tres etapas y el lanzamiento técnico tarda 7 días hábiles tras el anticipo. En la demo ve los ajustes antifraude, la cola de retiros en modo automático y manual, los códigos PIN y vales y los roles del panel, y acordamos cómo conectar su proveedor KYC. Defina quién será el oficial de cumplimiento antes de solicitar la licencia. Los proveedores de pago están en [soluciones de pago](https://gambling-soft.com/payment-solutions/) y la demo se pide en [contactos](https://gambling-soft.com/contacts/). ## Preguntas frecuentes ### ¿La plataforma de Gambling Soft incluye KYC? Incluye antifraude, retiros automáticos y manuales, códigos PIN y vales y roles de personal en el panel. La verificación de documentos y selfies la hace un proveedor KYC conectado como servicio externo; proveedor e integración se acuerdan en la demo. ### ¿Qué proveedor KYC conviene a un casino online? Sumsub y Veriff son ejemplos habituales, pero hay más. Compare precio por verificación, cribado de monederos cripto, países y documentos admitidos y si sus proveedores de pago aceptan los informes de ese proveedor. ### ¿Hace falta KYC para una licencia de Anjouan o Curazao? Sí. Ambas piden una política AML/KYC escrita, verificación de identidad al menos antes de los retiros y conservación de registros; Curazao pide además oficial de cumplimiento y comunicaciones a la UIF (típico, confirme con el regulador). Con registro de empresa cuestan $28,000 y $75,000. ### ¿Cuánto cuesta una verificación KYC? Normalmente entre $0.5 y $2 por verificación de documento y selfie, con el cribado de sanciones y PEP a menudo incluido (estimaciones del sector). ### ¿Puede un casino cripto funcionar sin KYC? Algunos lo hacen, pero un operador con licencia no puede saltárselo: lo exigen la licencia, los proveedores de pago y los proveedores oficiales de juegos. Un casino sin KYC además es difícil de vender o escalar. El presupuesto completo está en la [página de precios](https://gambling-soft.com/precios/). Vea también: [precios 2026](https://gambling-soft.com/precios/), [licencias de juego](https://gambling-soft.com/list-of-licenses/), [soluciones de pago](https://gambling-soft.com/payment-solutions/), [licencia de Anjouan](https://gambling-soft.com/blog-es/licencia-de-juego-anjouan-2026/), [licencia de Curazao](https://gambling-soft.com/blog-es/licencia-de-juego-curazao-2026/), [contactos](https://gambling-soft.com/contacts/).